Bevor Sie zu einem Goldhändler gehen, sollten Sie sich allerdings zuerst gründlich informieren, wie Sie am besten in Gold investieren können.

Worauf sollte man bei einem Goldhändler achten?

Wenn man als Anleger etwas wertvolles wie Gold kauft, sollte man darauf achten, nur bei seriösen und möglichst zertifizierten Händlern zu kaufen. Sonst kann es passieren, dass man minderwertiges oder gefälschtes Gold bekommt oder auf eine andere Weise über den Tisch gezogen wird.

Woran erkennt man, ob ein Händler seriös ist?

Es gibt einige Anhaltspunkte, die dafür sprechen, dass es sich um einen seriösen Goldhändler handelt. So sollte er bereits lange Zeit am Markt sein. Eine Mitgliedschaft im Berufsverband des Deutschen Münzenfachhandels ist auch ein positives Kriterium. Es spricht für den Händler, wenn er eine Zertifizierung, z. B. von Gold.de hat. Außerdem sollte er gute Bewertungen haben. Die angebotenen Preise sollten realistisch sein. Ein Vergleich mit dem aktuellen offiziellen Goldpreis ist hilfreich. Man kann auch die Preise der einzelnen Händler untereinander vergleichen.

Weitere Faktoren für einen guten Goldhändler sind die Breite des Angebots, die Qualität der Beratung, ein guter Service und die Gestaltung des Internet-Shops.

Die besten Goldhändler und Edelmetallhändler

Im Folgenden haben wir eine Auswahl an bekannten und seriösen Goldhändlern zusammengestellt. Diese bieten in zahlreichen Städten den direkten Kauf in Geschäften an. Wenn Sie Ihr Gold lieber online bestellen wollen, können Sie das über den Online-Shop von einem dieser Goldhändler in Deutschland machen.

Sie können bei den einzelnen Anbietern auch einen Preisvergleich durchführen, um beim Kauf noch etwas zu sparen.

1. Degussa

Die Degussa Goldhandel GmbH ist Europas größter Edelmetallhändler. Degussa ist eine traditionsreiche Marke und steht für Qualität im Bereich der Edelmetalle. Sie können bei Degussa in einem der Geschäfte Gold- und Silberbarren, gängige Anlagemünzen und verschiedene Sammlermünzen kaufen. Alternativ können Sie die Münzen und Edelmetallbarren auch im Online-Shop von Degussa bestellen. Degussa gibt auch Gold-und Silberbarren mit eigener Prägung heraus.

Der Goldhändler Degussa bietet zusätzlich eine Verwahrung in Schließfächern oder in einem Wertlager an. In den Zweigstellen können Sie auch Edelmetalle nach vorheriger Vereinbarung wieder verkaufen.

Webseite und Online-Shop von Degussa

Degussa hat Filialen in mehreren Städten:

• Frankfurt (Kettenhofweg 29, 60325 Frankfurt am Main, Tel.: 069 / 8600680)
• München (Promenadeplatz 12, 80333 München, Tel.: 089 / 139261318)
• Nürnberg (Prinzregentenufer 7, 90489 Nürnberg, Tel.: 0911 / 6694880)
• Augsburg (Maximilianstraße 53, 86150 Augsburg, Tel.: 0821 / 5086670)
• Stuttgart (Kronprinzstraße 6, 70173 Stuttgart, Tel.: 0711 / 3058936)
• Berlin (Fasanenstraße 70, 10719 Berlin, Tel.: 030 / 88728380)
• Köln (Gereonstraße 18-32, 50670 Köln, Tel.: 0221 / 1206200)
• Düsseldorf (Berliner Allee 61, 40212 Düsseldorf, Tel.: 0211 / 13068580)
• Hannover (Theaterstraße 7, 30159 Hannover, Tel.: 0511 / 8973380)
• Hamburg (Ballindamm 5, 20095 Hamburg, Tel.: 040 / 3290872-0)
• Zürich (Ballindamm 5, 20095 Hamburg, Tel.: 040 / 3290872-0)
• Genf (Quai du Mont-Blanc 5, CH-1201 Genf, Tel.: 0041 22 / 9081400)

2. Pro Aurum

Die pro aurum GmbH ist ein bekannter, großer Edelmetallhändler in Deutschland. Neben der  Firmenzentrale in München gibt es Zweigstellen in mehreren anderen Städten.

Bei pro aurum können Sie Edelmetalle als Münzen und Barren kaufen und verkaufen. Altgold können Sie bei dem Goldhändler auch veräußern. Zur Verwahrung Ihrer erworbenen Edelmetalle bietet pro aurum Schließfächer, Edelmetalldepots und Zollfreilager an.

Der Online-Shop bietet eine große Auswahl an Münzen und Edelmetallbarren, die Sie sich zuschicken lassen können.

Webseite und Online-Shop von Pro Aurum

pro aurum hat Filialen in verschiedenen Städten:

• München (Joseph-Wild-Straße 12, 81829 München-Riem, Tel.: 089 / 444584-0)
• Berlin (Hardenbergstraße 8, 10623 Berlin, Tel.: 030 / 45086410)
• Hamburg (Großer Burstah 44, 20457 Hamburg, Tel.: 040 / 54803800)
• Düsseldorf (Luisenstraße 55, 40215 Düsseldorf, Tel.: 0211 / 3883150)
• Saarbrücken (Ursulinenstraße 2, 66111 Saarbrücken)
• Dresden (Postplatz 1, 01067 Dresden, Tel.: 0351 / 2104550)
• Bad Homburg (Haingasse 22, 61348 Bad Homburg, Tel.: 06172 / 189690)
• Stuttgart (Heusteigstraße 28, 70180 Stuttgart, Tel.: 0711 / 6647420)
• Ulm (Neue Straße 44, 89073 Ulm)
• Zürich (Weinbergstrasse 2, CH – 8802 Kilchberg ZH, Tel.: +41 44 716 56 – 00)

3. Auragentum

Auragentum ist einer der größten Edelmetallhändler Europas. Es hat sein Handelshaus in Erding in der Nähe von München. Sie können sich dort zu Edelmetallen umfangreich beraten lassen und klassische Münzen und Barren erwerben. Auch Sammlermünzen finden sich im Angebot.

Neben dem direkten Kauf im Geschäft können Sie bei dem Goldhändler auch über den Webshop bestellen oder Bestellungen per E-Mail oder Fax aufgeben. Der spätere Verkauf der erworbenen Münzen und Edelmetallbarren ist auch möglich.

Webseite und Online-Shop von Auragentum

Adresse: Auragentum GmbH, Am Kletthamer Feld 13a, 85435 Erding, Tel.: 08122 / 945460

4. Kettner Edelmetalle

Die Firma Kettner Edelmetalle hat ihren Hauptsitz in Villingen-Schwenningen. Sie bietet in ihrem Online-Shop Münzen und Barren als klassische Anlageprodukte in verschiedenen Edelmetallen wie Gold, Silber, Platin und Palladium an. Darüber hinaus werden auch spezielle Investorenpakete angeboten.

Kettner Edelmetalle ist auf den Online-Versandhandel spezialisiert. Daher bietet es keine direkten Käufe und Warenabholungen vor Ort an. Es gibt einen Mindestbestellwert von 100 Euro. Ab 250€ Gesamtbestellwert kann man sich die Ware versandkostenfrei an einen DHL Paketshop, eine DHL Paketstation oder an einen UPS Paketshop schicken lassen.

Auf seinem YouTube-Kanal berichtet Kettner-Edelmetalle kontinuierlich über die Themen Gold und Edelmetalle.

Webseite und Online-Shop von Kettner Edelmetalle

Adresse:
Kettner Edelmetalle, Schönbühlstr. 9, 78052 Villingen-Schwenningen, Tel.: 07721/ 6985010

5. Anlagegold24

Der Goldhändler Anlagegold24.de bietet ein umfangreiches Sortiment an Anlagemünzen und Barren aus Gold, Silber, Platin und Palladium an. Darüber gibt es auch zahlreiche Sammlermünzen bzw. numismatische Münzen aus Gold oder Silber im Bestand.

Anlagegold24 ist ein Pionier im Onlinehandel und zählt zu den größten Online-Händlern für Edelmetalle in Deutschland. Die Firma hat viel Erfahrung im Versand von Edelmetallen.

Anlagegold24 hat eine kostenlose Beratungshotline unter der Nummer 0800 2000 770. Diese ist Mo bis Fr von 9 Uhr bis 18 Uhr erreichbar.

Webseite und Online-Shop von Anlagegold24

Adresse (kein Ladengeschäft):
Celler Strasse 106 d, 38518 Gifhorn, Tel.: 05371 / 58900

Geschäft:
Braunschweig (Ritterbrunnen 1b, 38100 Braunschweig, Tel.: 0531 / 25747-123)

6. GoldSilberShop.de

Der Online-Händler GoldSilberShop.de bietet seit 2012 Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin und Palladium als Münzen und Barren an. Auch Diamanten kann man online bestellen. Die Lagerung der Edelmetalle ist in einem speziellen Wertelager möglich.

In Mainz und Wiesbaden hat der Goldhändler Zweigstellen, in denen man die Edelmetalle persönlich erwerben kann. Es wird ein umfangreiches Angebot an Münzen und Barren aus Gold, Silber, Platin und Palladium bereitgestellt.

Webseite und Online-Shop von GoldSilberShop.de

Adresse (Hauptsitz):
Otto-von-Guericke-Ring 10, 65205 Wiesbaden, Tel.: 06122 / 587058

Filialen:

• Mainz (Rheinstraße 103, 55116 Mainz, Tel.: 06131 / 2674774)
• Wiesbaden (Wilhelmstraße 4, 65185 Wiesbaden, 0611 / 34186819)

7. Heubach Edelmetalle

Das Familienunternehmen Heubach Edelmetalle betreibt bereits seit drei Generationen den Handel mit Edelmetallen. Seit 2010 hat es auch einen Internet-Shop. Heubach Edelmetalle hat eines der umfangreichsten Angebote an Münzen und Barren im Sortiment.

Zu dem Angebot gehören alle gängigen Anlagemünzen für Gold, Silber, Platin und Palladium sowie Sammler- und Anlagemünzen aus unterschiedlichen Ländern. Auch historische Münzen z. B. aus dem Deutschen Reich, der Weimarer Republik, dem Kaiserreich, der DDR usw. werden angeboten.

Die im Online-Shop bestellte Ware kann auch anonym vor Ort abgeholt und bezahlt werden. Der Goldankauf (sowie anderer Metalle) wird auch über den Online-Shop angeboten.

Webseite und Online-Shop von Heubach Edelmetalle

Adresse: Röthenbacherstraße 1, 90571 Schwaig, Tel.: 0911 / 95338800

8. Philoro Edelmetalle

philoro Edelmetalle ist ein unabhängiges Edelmetallhaus mit Zweigstellen in Deutschland, Österreich und der Schweiz. Neben allen gängigen Münzen kann man bei philoro Gold- und Silberbarren verschiedener Hersteller kaufen. Platin und Palladium sowie numismatische Münzen runden das Sortiment ab.

In den einzelnen Zweigstellen von philoro kann man sich umfassend beraten lassen und  Edelmetalle kaufen und verkaufen. Der Goldhändler bietet auch eine bankenunabhängige Lagerung von Edelmetallen an.

Im Online-Shop von philoro stehen Ihnen die Edelmetallprodukte ebenfalls zur Verfügung. Der Verkauf von Edelmetallen kann auch über den Online-Shop erfolgen.

Webseite und Online-Shop von philoro Edelmetalle

Zweigstellen:

• Leipzig (Barfußgässchen 11, 04109 Leipzig, Tel.: 0800 / 0010419)
• Berlin (Leipziger Platz 1, 10117 Berlin, Tel.: 030 / 206339950)
• Hamburg (Neuer Wall 77, 20354 Hamburg, Tel.: 040 / 181000300)
• Bremen (Wachtstraße 20, 28195 Bremen, Tel.: 0421 / 244 04 400)
• Düsseldorf (Bahnstraße 9, 40212 Düsseldorf, Tel.: 0211 / 56159010)
• Frankfurt (Schillerstraße 15-17, 60313 Frankfurt am Main, Tel.: 069 / 153257182)
• Freiburg (Konviktstraße 10b, 79098 Freiburg, Tel.: 0761 / 88177344)
• Wien (Währinger Str. 26, AT-1090 Wien, Tel.: 0043 505791090)
• Graz (Conrad-von-Hötzendorf-Straße 12, AT-8010 Graz, Tel.: 0043 505798010)
• Innsbruck (Maria-Theresien-Straße 42a, AT-6020 Innsbruck, Tel.: 0043 505796020)
• Salzburg (Schallmooser Hauptstraße 18, AT-5020 Salzburg, Tel.: 0043 505795020)
• Zürich (Pelikanstraße 6/8, CH-8001 Zürich, Tel.: 0041 044 / 2269999)
• Wittenbach (St. Gallerstraße 7, CH-9300 Wittenbach, Tel.: 0041 71 / 2290999)
• Eschen (Wirtschaftspark 25, 9492 LI-Eschen, Tel.: 00423 3735075)

9. MP Edelmetalle

MP Edelmetalle ist ein renommierter Händler mit Firmensitz in Erndtebrück (NRW). Es bietet ein umfangreiches Sortiment an gängigen Münzen und Barren aus Gold, Silber, Platin und Palladium aus aller Welt an. Darüber hinaus gibt es auch ausgefallenere Münzen und Numismatik aus verschiedenen Regionen.

Im Online-Shop von MP Edelmetalle können Sie aus einer großen Anzahl an Münzen und Barren auswählen und sich die Ware zuschicken lassen. Der Ankauf von Edelmetallen wird auch angeboten.

Webseite und Online-Shop von MP Edelmetalle

Zweigstellen:

• Erndtebrück  (Bergstraße 3, 57339 Erndtebrück, Tel.: 02753 / 507750)
• Düsseldorf  (Gerresheimer Landstr. 173, 40627 Düsseldorf, Tel.: 0211 / 30265080)
• Garbsen (Rote Reihe 9a, 30827 Garbsen, Tel.: 05131 / 4515777)
• Greven (Saerbecker Str. 46-48, 48268 Greven, 02571 / 9188870)
• Köln (An den Dominikanern 5, 50668 Köln, Tel.: 0221 / 37994841)
• Siegen (Freudenberger Str. 451, 57072 Siegen, Tel.: 0271 / 2346970)
• Wiesbaden (Rheinstr. 74, 65185 Wiesbaden, Tel.: 0611 / 60979465)

10. Rheinische Scheidestätte

Die Rheinische Scheidestätte ist ein Edelmetallhändler und gleichzeitig eine Scheidestädte, in der Edelmetalle aus Altmaterial eingeschmolzen, getrennt und zu neuen Barren gegossen werden. Wer Altgold oder Silber verkaufen möchte, kann das hier tun.

In den Geschäften können Sie gängige Münzen und Barren aus Gold und Silber kaufen. Lassen Sie sich einfach in einem der Verkaufsgeschäfte beraten. Wer lieber über das Internet bestellen möchte, kann dies im Online-Shop der Rheinischen Scheideanstalt tun.

Webseite und Online-Shop der Rheinischen Scheidestätte

Zweigstellen:

• Aachen (Peterstraße 20-24, 52062 Aachen, Tel.: 0241 / 89494430)
• Berlin (Kurfürstendamm 138, 10711 Berlin, Tel.: 030 / 33841882)
• Dortmund (Viktoriastraße 15, 44135 Dortmund, Tel.: 0231 / 53029695)
• Düsseldorf (Bilker Str. 37, 40213 Düsseldorf, Tel.: 0211 / 86810852)
• Essen (Rüttenscheider Str. 149-151, 45130 Essen, Tel.: 0201 / 87809190)
• Frankfurt (Hochstr. 29, 60313 Frankfurt, Tel.: 069 / 77011759)
• Köln (Kolpingplatz 5-11, 50667 Köln, Tel.: 0221 / 28066377)
• Münster (Mauritzstraße 4-8, 48143 Münster, Tel.: 0251 / 93265298)
• Saarbrücken (Viktoriastraße 6, 66111 Saarbrücken, Tel.: 0681 / 93317575)
• Trier (Kaiserstraße 28, 54290 Trier, Tel.: 0651 / 91897765)

Die besten Händler für den Online-Kauf und die Lagerung von Gold

Gold direkt bei einem Fachgeschäft zu kaufen und bei sich zu Hause zu haben, hat einige Vorteile. Es hat aber auch ein paar Nachteile. So ist man z. B. immer dem Risiko ausgesetzt, dass es von Einbrechern oder Unbefugten entwendet wird.

Wer eine etwas größere Summe in Edelmetalle investieren will, möchte aus Sicherheitsgründen eventuell nicht die gesamte Menge in den eigenen vier Wänden lagern. Bei einer größeren Menge an Silber ist es auch vom Gewicht und Volumen nicht mehr ganz so einfach.

In diesem Fall bietet es sich an, die erworbenen Edelmetalle gleich beim Anbieter in entsprechenden Hochsicherheitstresoren einlagern zu lassen. Es gibt ein paar Firmen, die sich darauf spezialisiert haben, den Kauf von Gold und anderen Edelmetallen über eine Online-Plattform anzubieten und die erworbenen Edelmetalle dann gleich in darauf spezialisieren Tresoranlagen einzulagern.

Wenn Sie über einen derartigen Anbieter Gold kaufen, erwerben Sie meist Anteile von standardisierten Großbarren. Bei Gold sind das i. A. Barren mit 400 Feinunzen Gewicht. Die Lagerung der Barren übernehmen meist darauf spezialisierte Sicherheitsfirmen wie Loomis oder Brink’s, die in verschiedenen Ländern Hochsicherheitstresore betreiben.

Dadurch, dass es diese Tresore in verschiedenen Ländern gibt, ist es auch möglich, seine Edelmetalle geografisch aufzuteilen und in unterschiedlichen Ländern zu lagern. Das kann u. U. auch das Risiko weiter vermindern.

Auch steuerlich gesehen kann diese Art des Erwerbs von Edelmetallen einen Vorteil haben, denn bei Silber, Platin und Palladium kann man so die Mehrwertsteuer beim Kauf sparen. Durch die internationale Ausrichtung der Unternehmen, fällt die deutsche Mehrwertsteuer nicht an.

Generell ist diese Art des Kaufs und der Lagerung von Gold recht beliebt und daher möchten wir Ihnen in der folgenden Übersicht zwei der bekanntesten dieser Anbieter vorstellen.

BullionVault, der weltweit größte Goldhändler im Internet

Der weltweit größte Online-Händler von Edelmetallen ist BullionVault. Sie können bei diesem Anbieter Gold, Silber, Platin und Palladium über ein Internet-Portal kaufen. BullionVault hat seinen Firmensitz in London, Großbritannien.

Beim Kauf haben Sie zwei Möglichkeiten. Entweder erwerben Sie die Edelmetalle in einer internen Handelsplattform direkt von anderen BullionVault-Kunden oder Sie ordern sie zum offiziellen Tagespreis, der von der London Bullion Market Association veröffentlicht wird.

Bei der Lagerung können Sie sich zwischen den Standorten in Zürich, London, Toronto, Singapur und New York entscheiden. Es handelt sich jeweils um professionelle Hochsicherheits-Tresoranlagen. Aufgrund der Größe von BullionVault und der hohen Anzahl an Kunden können Sie von den besonders niedrigen Lagerungskosten profitieren, die BullionVault ausgehandelt hat.

Die Gebühren beim Kauf und Verkauf von Edelmetallen liegen bei BullionVault bei max. 0,5%. Bei großem Handelsvolumen nimmt diese Gebühr ab. Bei einem Kauf zum Tagespreis kommt eine 0,3% Gebühr für den Währungswechsel hinzu, wenn Sie nicht in US Dollar, sondern in Euro, Pfund oder Yen bezahlen.

Für die Lagerung werden 0,12% der Anlagesumme pro Jahr bei Gold berechnet, bei einem Mindestbetrag von 4$. Bei Silber, Platin und Palladium sind es 0,48% pro Jahr, bei einem Mindestbetrag von 8$. Die Lagerungsgebühren werden monatlich abgerechnet. In der Gebühr für die Lagerung ist eine Versicherung der Edelmetalle enthalten.

Die Gebühren bei BullionVault sind im Vergleich zu anderen Anbietern besonders günstig.

BullionVault ist unsere Nummer 1 Empfehlung für den Online-Kauf und die Lagerung von Edelmetallen.

Goldmoney, der besondere Edelmetallhändler

Goldmoney ist ein Unternehmen, dass in Kanada ansässig ist. Es betreibt eine Online-Plattform, über die Sie die Edelmetalle Gold, Silber, Platin und Palladium kaufen und verkaufen können. Beim Registrieren wird für den Kunden eine Holding angelegt, über die die Käufe und Verkäufe abgewickelt werden. Das Internetportal wird nur auf Englisch angeboten.

Die Edelmetalle, die Sie bei Goldmoney kaufen, werden von privaten Sicherheitsfirmen wie Brink’s, Loomis, Rhemnus Logistics oder Royal Canadian Mint in besonderen Hochsicherheitstresoren eingelagert. Dafür können Sie einen der Standorte Deutschland, Schweiz, Großbritannien, USA, Kanada, Singapur oder Hongkong auswählen. So können Sie Ihre Metalle auch auf verschiedene Länder verteilen.

Für den Kauf und Verkauf wird bei Goldmoney eine Gebühr von 0,5% des Betrags berechnet. Wenn man Gold oder ein anderes Metall von einem Lagerort zu einem anderen verschieben möchte, wird dafür eine Gebühr von 0,75% erhoben.

Für die Lagerung von Gold fällt eine Gebühr zwischen 0,12% und 2,16% pro Jahr an, abhängig vom Lagerungsort und Anbieter. Bei Silber beträgt die Gebühr 0,49% pro Jahr (ab 50.000 Unzen 0,39%). Bei Palladium ist die jährliche Gebühr zwischen 0,36% und 0,59% und bei Palladium beträgt sie 0,98%. Die Gebühren sind etwas höher als bei BullionVault.

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Gold ist schon seit einigen tausend Jahren bei den Menschen sehr beliebt. Das liegt zum einen an seinem besonderen, glänzenden Aussehen, das nahezu jeden in seinen Bann zieht, und seiner relativen Knappheit. Schon in frühen Zeiten wurde Gold daher zur Herstellung von Schmuck verwendet. Auch als Geld und Tauschmittel hat es eine lange Geschichte von mindestens 5000 Jahren. In Form von geprägten Münzen wird es seit dem 7. Jahrhundert vor Christus verwendet.

Heute wird Gold zu knapp 50% in der Schmuckproduktion verwendet. Ca. 7% werden in der Industrie eingesetzt, z. B. in der Elektrotechnik, Mikroelektronik, Medizin, Wärmetechnik, Optik und Chemie. Etwa 24% werden von den Zentralbanken zur Aufstockung ihrer Goldreserven aufgekauft und die restlichen 23% fließen in den privaten Investment-Sektor.

Es ist bekannt, dass Gold in Deutschland bei privaten Anlegern besonders beliebt ist. Insgesamt halten sie mehr als 9000 Tonnen davon, was deutlich mehr als der Goldbestand der Bundesbank von ca. 3355 Tonnen (im Jahr 2022) ist. Das glänzende Metall ist bei den Privatpersonen vorwiegend als Schmuck und in Form von Münzen und kleineren Barren vorhanden.

Was spricht dafür, in Gold zu investieren?

Wenn man Geld in Gold investieren möchte, kann das aus verschiedenen Gründen sinnvoll sein. Es wird von vielen als sicherer Hafen für Krisenzeiten angesehen, als geeignetes Mittel zum langfristigen Werterhalt, als Schutz vor Inflation und dem Verfall des Geldwertes, zur Diversifikation des Anlegeportfolios, zur Risikostreuung in volatilen Märkten und als Schutz bei wirtschaftlichen und politischen Unsicherheiten.

Bei derartigen Szenarien suchen Investoren oft nach stabilen Anlagen und wollen in Gold investieren. Dieses wird weltweit akzeptiert und wird wie eine anerkannte Form der Währung gehandelt. So kann es auch leicht unabhängig vom geografischen Ort in Bargeld umgewandelt werden.

Ist Gold eine sichere Geldanlage?

Gold gilt als eine relativ sichere Geldanlage, da es einen intrinsischen Wert hat, der nicht verloren gehen kann. Daher besteht kaum ein Risiko, dass der Goldpreis in extremem Maße fällt oder Gold ganz wertlos wird. Gold wird allgemein meist als sicherer Hafen in Krisenzeiten angesehen und bietet langfristig einen recht guten Schutz vor Inflation. Es wirkt somit wertstabilisierend und ausgleichend, wenn andere Assetklassen Kursrückgänge verbuchen.

Mit normalen Marktschwankungen muss man allerdings auch bei Gold rechnen. Insbesondere, wenn man Gold bei Tiefständen im Kursverlauf kauft, wird man allerdings selten wirklich starke Kursrückgänge erleiden.

Vor- und Nachteile einer Anlage in Gold

Eine Anlage in Gold hat zahlreiche Vorteile, aber auch ein paar Nachteile. Sehen wir und das einmal genauer an.

Die Vorteile von Gold

• Werterhalt und Vermögensschutz: Gold ist eine der ältesten und sichersten Anlagen in einen allgemein gefragten Sachwert. Es hat über die Jahrhunderte und Jahrtausende hinweg seinen Wert erhalten. Es dient daher ganz hervorragend dem Werterhalt und Vermögensschutz.
• Diversifikation: Gold eignet sich gut zur Diversifikation des Anlageportfolios. Es kann dazu beitragen, das Risiko zu streuen und das Verlustrisiko des Gesamtportfolios zu minimieren. Da es eine geringe Korrelation zu anderen Anlageklassen wie Aktien und Anleihen hat, kann es dazu beitragen, in Zeiten von wirtschaftlichen Turbulenzen und starken Marktschwankungen den Wert des Portfolios zu stabilisieren und die Gesamtperformance zu verbessern.
• Sicherer Hafen: Gold wird in Zeiten von wirtschaftlichen Krisen und politischer Instabilität als sicherer Hafen angesehen. In Krisenzeiten verlieren andere Anlagen wie Aktien oft an Wert, während Gold im Allgemeinen wertstabil bleibt oder oft sogar im Wert steigt.
• Schutz vor Inflation: Gold wird als guter Schutz vor Inflation angesehen. In Zeiten mit stärkerer Inflation und Wertverlusten beim Papiergeld hat es oft größere Kurssteigerungen erlebt.
• Anwendung in der Industrie: Neben seiner Funktion als Geldanlage, dient Gold auch als wichtiger Rohstoff in der Industrie, der Medizin und der Elektrotechnik. Und ein erheblicher Anteil wird auch bei der Schmuckherstellung verwendet. Wenn der industrielle Bedarf steigt, kann auch die Nachfrage nach Gold zunehmen.
• Gold ist ein knappes Gut: Im Gegensatz zu den klassischen Papiergeld-Währungen, kann Gold nicht beliebig vermehrt werden. Die Goldmenge nimmt nur entsprechend der jährlichen Neuförderung zu, was etwa einem Zuwachs von knapp 2% entspricht.
• Liquide Anlage: Gold ist eine ziemlich liquide Anlageform und kann daher auch relativ einfach wieder in Bargeld umgetauscht werden. Es gibt einen etablierten Markt für Edelmetalle mit guter Liquidität. 
• Wertentwicklung: Die Entwicklung des Goldpreises kann zu einer guten Rendite führen, insbesondere, wenn man in Phasen niedriger Kurse kauft und bei hohen Kursen verkauft.

Die Nachteile von Gold

• Keine Erträge: Gold erzielt im Gegensatz zu anderen Anlageformen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien keine Zinsen, Dividenden oder Mieteinnahmen. Gewinne ergeben sich aus dem Wertzuwachs zwischen Kauf und Verkauf.
• Zusätzliche Kosten beim Kauf: Beim Kauf von Barren oder Münzen bei einem Fachhändler bezahlt man zum einen die Prägekosten mit und zum anderen liegt der Verkaufspreis über dem reinen Marktpreis des Metalls, denn der Händler verdient ja auch etwas an dem Verkauf.
• Lagerungskosten: Wenn man Gold in physischer Form besitzt, muss eine sichere Lagerung gewährleistet werden. Dies verursacht zusätzliche Kosten. Eine sichere Lagerung ist aber wichtig, um das Risiko für Diebstahl zu minimieren.
• Preisschwankungen: Der Preis von Gold kann größeren Schwankungen unterliegen. Die Volatilität des Markts kann dabei zu vorübergehenden Verlusten führen.

So kann man in Gold investieren

Man kann auf unterschiedliche Arten in Gold investieren. Diese unterscheiden sich teilweise erheblich. Daher sollte man sich vor dem Anlegen in Gold zuerst gründlich informieren. Nicht jede Anlageform ist für jeden gleich gut geeignet. Einige Varianten wie z. B. Derivate sollten nur von sehr erfahrenen Anlegern in Betracht gezogen werden. Für den langfristig orientierten Investor ist es am besten, wenn er physisches Gold kaufen kann und dieses akkumuliert.

Da Gold ja einen recht stabilen intrinsischen Wert hat, besteht eigentlich so gut wie kein Risiko, dass der Preis einmal ins Bodenlose fällt oder das Investment ganz wertlos wird. Die üblichen Marktschwankungen hat man beim Gold natürlich auch. Daher ist es für eine Anlage in Gold sinnvoll, den Goldkurs regelmäßig im Auge zu behalten und dann bei niedrigen Kursen zu kaufen.

Der wichtigste Handelsplatz für Gold und Silber außerhalb von Börsen ist der London Bullion Market in der City of London. An diesem Handelsplatz, der von der London Bullion Market Association betrieben wird, wird seit 1919 der Weltmarktpreis für Gold festgelegt. Der Handel wird hier von Banken und anderen Institutionen betrieben.

Kauf von Münzen und Barren

Wenn man in Gold investieren will, kann man es am einfachsten in Form von physischen Barren und Münzen kaufen. Es gibt Goldmünzen in unterschiedlichen Größen, wobei die gängigste die Münze mit dem Gewicht einer Unze ist. Eine Unze Gold bzw. eine Feinunze Gold hat dabei ein Gewicht von 31,1034768 Gramm. Zu den bekannten Anlagemünzen gehören der Krügerrand, das Maple Leaf, das Australien Känguru, die Britannia, der Wiener Philharmoniker und der American Eagle.

Diese bekannten Münzen kann man auch später am leichtesten wieder verkaufen, da sie jeder kennt und es dadurch am leichtesten ist, dafür einen Abnehmer zu finden. Bei unbekannteren Münzen oder auch bei numismatischen Münzen kann das unter Umständen nicht ganz so leicht sein.

Goldbarren gibt es meist in Größen von 1g bis 1000g. Bei größeren Barren ist der Preis pro Gramm etwas geringer als bei Kleineren, da die Kosten für die Erstellung und Prägung relativ gesehen weniger ausmachen. Kleinere Barren hingegen können im Notfall besser als Zahlungsmittel verwendet werden, falls das einmal erforderlich sein sollte.

Wenn man Goldbarren kaufen möchte oder auch Goldmünzen, ist es sinnvoll, den Preis von verschiedenen Händlern zu vergleichen. Die Unterschiede beim Goldpreis können nämlich durchaus bedeutend sein. Suchen Sie sich für den Kauf einen der besten Goldhändler aus. Bei vielen kann man heutzutage auch über das Internet bestellen und sich die Ware zuschicken lassen. So ist es auch möglich, bei etwas weiter entfernten Händlern zu kaufen.

Sichere Aufbewahrung

Wenn Sie in Gold investieren und dieses zu Hause lagern wollen, sollten Sie gewisse Vorsichtsmaßnahmen ergreifen. Dazu gehört, dass Sie es gut verstecken, damit es nicht geklaut werden kann. Es gibt zahlreich kreative Möglichkeiten für gute Verstecke in Ihrer Wohnung. Mach einer vergräbt es auch im Garten. Wichtig ist auch, dass Sie außerhalb Ihrer Familie niemandem davon erzählen, dass Sie Edelmetalle besitzen, damit niemand auf falsche Gedanken kommt.

Wenn Sie die Möglichkeit dafür haben, können Sie sich einen Tresor zur Lagerung kaufen und diesen in Ihrem Haus oder Ihrer Wohnung an geeigneter Stelle einbauen. Das erhöht die Sicherheit für Ihr wertvolles Gut.

Eine andere Möglichkeit ist die externe Lagerung bei entsprechenden spezialisierten Anbietern. Diese Lagerstelle sollte sich in Ihrer Nähe befinden, damit Sie bei Bedarf auch einfach Zugang dazu haben.

Ein Bankschließfach ist dafür weniger gut geeignet. In Krisenzeiten kann die Bank Ihnen, eventuell auch auf staatliche Anordnung, den Zugang zu Ihrem Schließfach verwehren. Im schlimmsten Fall kann eine Enteignung drohen. In der Finanzkrise 2008 haben wir in Zypern schon den Fall erlebt, dass Bankkunden teilweise enteignet wurden.

Besser ist die Verwahrung bei einem privaten Unternehmen, dass sich auf die Lagerung von Edelmetallen und anderen Wertgegenständen spezialisiert hat. Eine derartige bankenunabhängige Lagerung hat viele Vorteile. Es gibt in Deutschland einige solcher Anbieter. Auch die Schweiz und Lichtenstein sind für die Lagerung beliebt.

Kauf über Online-Anbieter mit Lagerung in Tresoranlagen

Wer sein Gold nicht zu Hause lagern möchte oder bei einer größeren Anlagesumme nur einen Teil in den eigenen vier Wänden aufbewahren will, kann auch spezialisierte Online-Anbieter für sein Investment nutzen. Bei diesen Firmen kann man über ein Online-Portal Gold, Silber, Platin und Palladium kaufen. Diese werden dann in Hochsicherheitstresoren bekannter Sicherheitsunternehmen wie Loomis oder Brink’s eingelagert und verwahrt.

Sie können bei diesen Anbietern jede beliebige Menge an Edelmetallen kaufen. Sie erhalten in der Praxis dann entsprechende Anteile von standardisierten großen Goldbarren. Bei Gold sind das z. B. Barren mit 400 Feinunzen. Sie erwerben also nicht wie bei einem Fachhändler kleine Barren und Münzen, sondern sind Besitzer von Anteilen größerer Barren.

Diese Art des Erwerbs von Gold hat verschiedene Vorteile. Zum einen können diese Anbieter aufgrund der hohen Anzahl an Kunden die Edelmetalle in großem Stil an den professionellen Edelmetallmärkten kaufen und dadurch einen besonders guten Goldpreis anbieten. Zum anderen ist die Lagerung in den spezialisierten Tresoranlagen besonders sicher.

Da diese Firmen international arbeiten ist der Kauf von Edelmetallen steuerfrei. Das hat besonders für Silber, Platin und Palladium den Vorteil, dass Sie dafür nicht wie beim Händler in Deutschland die Mehrwertsteuer bezahlen müssen. Sie sparen dadurch also 19% ein.

Vielfach bieten solche Unternehmen die Lagerung weltweit in unterschiedlichen Ländern an. So ist es auch möglich, das Vermögen geografisch aufzuteilen und somit das Investmentrisiko noch weiter zu reduzieren. Die Lagerung wird oft in den Ländern Schweiz, Singapur, Großbritannien, USA, Kanada, Honkong und Deutschland angeboten.

Wenn Sie sich die günstigen dieser Anbieter heraussuchen, so müssen Sie beim Kauf und Verkauf mit Gebühren von etwa 0,5% des Gesamtbetrages rechnen. Für die Lagerung fallen ca. 0,12% pro Jahr an Kosten an. Manche Anbieter sind aber auch ein gutes Stück teurer.

BullionVault

Für den Kauf von Edelmetallen ist BullionVault weltweit der größte Online-Anbieter. Sie können als Privatanleger Zugang zu den professionellen Edelmetallmärkten erhalten und haben so bei Kauf und Verkauf, sowie der Lagerung von Gold, Silber, Platin und Palladium die geringsten Kosten. BullionVault bietet für die Lagerung in Hochsicherheitstresoren die Standorte Zürich, London, Toronto, Singapur und New York an.

Wir empfehlen Ihnen BullionVault zum günstigen Kauf und zur Lagerung von Edelmetallen (insbesondere bei etwas größeren Beträgen).

Goldmoney

Goldmoney ist ein weiterer Anbieter, bei dem Sie über eine Online-Plattform Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin und Palladium kaufen können. Diese werden bei Goldmoney auch durch private Sicherheitsfirmen wie Loomis und Brink‘s in Tresoranlagen gelagert. Die Länderstandorte sind dabei Deutschland (Frankfurt), die Schweiz, Singapur, Großbritannien, die USA, Kanada und Honkong. Die Gebühren für Kauf, Verkauf und Lagerung sind bei Goldmoney auch relativ günstig.

Aktien von Minenunternehmen

Neben dem physischen Gold kann man auch Aktien von Minenunternehmen an der Börse kaufen. Es gibt zahlreiche Unternehmen, die Gold fördern und von dem Verkauf leben. Oft schwankt der Kurs dieser Goldminenaktien stärker als das Gold selber. Das liegt daran, dass die Gewinne bei einem Anstieg des Goldpreises überproportional steigen und bei einem Rückgang auch entsprechend stärker sinken.

Die Aktien der ganz großen Minenunternehmen schwanken i. A. am wenigsten, während die Aktien von keinen Unternehmen sehr volatil sein können. Auch sind die Risiken bei kleinen Unternehmen deutlich größer. So ein Minenunternehmen kann schnell auch einmal in Schieflage geraten, was dann den Aktienkurs stark einbrechen lässt. Daher ist es wichtig, vor dem Kauf von Aktien das Unternehmen gründlich zu analysieren.

Mit den größten Goldminenunternehmen kann man meist nicht viel falsch machen. Wer in diese Unternehmen in einer Phase mit niedrigen Kursen einsteigt, kann im Laufe der Zeit gute Gewinne erzielen.

Einige der größten Goldminenunternehmen sind:

• Newmont Mining (ISIN: US6516391066)
• Barrik Gold (ISIN: CA0679011084)
• Freeport-McMoRan (ISIN: US35671D8570)
• Newcrest Mining (ISIN: AU000000NCM7)
• Agnico-Eagle Mines (ISIN: CA0084741085)
• AngloGold Ashanti (ISIN: ZAE000043485)
• Fresnillo (ISIN: GB00B2QPKJ12)
• Sibanye Stillwater (ISIN: ZAE000259701)
• Royal Gold (ISIN: US7802871084)
• Kinross Gold (ISIN: CA4969024047)

Eine etwas größere Übersicht über die bekannten, großen Goldminenaktien kann Ihnen dabei helfen, weitere Anregungen für ein Investment zu finden.

In einer sehr ausführlichen Liste von Minenunternehmen kann man nach weiteren Unternehmen suchen.

Fonds und ETFs

Ein Investment in einzelne Minen-Aktien kann ein gewisses Risiko darstellen, da unvorhergesehene Ereignisse den Aktienkurs stark beeinträchtigen können. In einem Aktienfonds sind zahlreiche Aktien gebündelt, sodass man in viele Aktien gleichzeitig investiert und so das Risiko verringert. Die aktiv gemanagten Fonds enthalten eine Reihe von Minenunternehmen, die vom Fondsmanager ausgewählt werden. Die ETFs (Exchange Traded Funds) bilden einen Index ab und investieren proportional in die Aktien des Index. Als Anleger hat man bei Fonds den Vorteil, dass man sich nicht selber um die Aktienauswahl kümmern muss. 

Beispiele für Minen-Fonds:

• Commodity Capital Global Mining Fund (ISIN: LU0459291166)
• DWS Invest Gold and Precious Metals Equities Fonds (ISIN: LU0363470401)
• NESTOR Gold Funds (ISIN: LU0147784465)

Beispiele für Minen-ETFs:

• iShares Gold Producers ETF (ISIN: IE00B6R52036)
• VanEck Gold Miners ETF (ISIN: IE00BQQP9F84)
• VanEck Junior Gold Miners ETF (ISIN: IE00BQQP9G91)

Gold ETCs

Exchange Traded Commodities bzw. ETCs sind Wertpapiere, die die Wertentwicklung von Rohstoffen widerspiegeln und an der Börse gehandelt werden. Es sind Zertifikate, die keine Laufzeitbegrenzung haben und mit Rohstoffen, z. B. auch mit Gold, oder einem Wertpapierkorb besichert sind. Anleger können mit ETCs relativ einfach in einzelne Rohstoffe investieren ohne die Rohstoffe physisch besitzen zu müssen.

ETCs gibt es z. B. auf Edelmetalle, Industriemetalle, Öl, Erdgas oder verschiedene Agrarrohstoffe. Im Gegensatz zu einem ETF ist ein ETC kein Sondervermögen, sodass das eingesetzte Kapital bei einer Insolvenz des Emittenten nicht geschützt ist. Der ETC ist eine unbefristete Schuldverschreibung des Anbieters und hat somit ein Emittentenrisiko.

ETCs auf Gold und Silber bilden meist den Kassapreis des jeweiligen Metalls ab. Sie sind i. A. als Sicherheit physisch hinterlegt. Bei einem Gold ETC sind dann physische Goldbarren bei einem Treuhänder im Tresor gelagert. Bei physisch hinterlegten ETCs wird dadurch das Emittentenrisiko eliminiert.

ETCs, bei denen das Gold physisch hinterlegt ist und eine Auslieferungsoption besteht, haben den steuerlichen Vorteil, dass sie wie echtes Gold behandelt werden. Daher müssen Kursgewinne nach einer Haltedauer von einem Jahr nicht versteuert werden.

Bekannte Gold-ETCs sind:

• Xetra Gold (ISIN: DE000A0S9GB0)
• iShares Physical Gold ETC (ISIN: IE00B4ND3602)
• Invesco Physical Gold ETC  (ISIN: IE00B579F325)
• Xtrackers Physical Gold ETC (ISIN: DE000A1E0HR8)
• WisdomTree Physical Gold ETC (ISIN: JE00B1VS3770)

Andere Wertpapiere, um in Gold zu investieren

Neben den klassischen Investitionsmöglichkeiten in Gold und Aktien von Minenunternehmen, gibt es auch noch verschiedene Derivate, mit denen man an der Kursentwicklung von Gold partizipieren kann, zum Teil auch mit Hebel.

Zu diesen Derivaten gehören Futures, Optionen, CFDs, Zertifikate und Optionsscheine. Da diese Finanzinstrumente recht kompliziert aufgebaut sind, sollten diese nur von erfahrenen Tradern mit langer Erfahrung verwendet werden. Die Gewinnchancen sind zwar hoch, aber es kann dabei schnell auch zu hohen Verlusten kommen.

Der Beitrag In Gold investieren – Ein ausführlicher Ratgeber erschien zuerst auf Das beste Leben.